宜享花通过技术协助警方斩断洗钱犯罪链条

由国家金融监督管理总局联合中国人民银行、中国证监会共同举办的金融教育宣传周正式启动。本次活动以“保障金融权益 助力美好生活”为主题，广泛动员各级监管机构、行业协会及金融机构，聚焦民生关切，创新宣传形式，推动金融知识普及与风险防范意识深入基层，切实守护金融消费者与投资者的合法权益。在这一背景下，宜享花积极响应号召，不仅全面投入金融知识宣传教育，更依托自身技术优势，在打击金融诈骗、整治黑灰产方面取得显著成效，以实际行动捍卫用户资金安全与市场秩序。

近期，宜享花联合警方成功摧毁一个以“贷款代还”为名洗白诈骗资金的黑产团伙。案件源于平台逾期用户张某某主动结清欠款，后经警方通报，其还款资金实为诈骗赃款。宜享花随即启动应急机制，积极配合警方调查取证，通过多部门高效协作，有力打击了该犯罪团伙。

据办案民警介绍，该犯罪团伙精准瞄准逾期人群的焦虑心理，以 “低成本代还” 为诱饵，将诈骗赃款伪装成 “代还款项” 流入市场。他们通过实时匹配诈骗赃款与逾期需求，以 “快速结清欠款” 为噱头，实则利用逾期者的账户作为 “洗白跳板”，实现诈骗赃款的非法转移与洗白。值得警惕的是，在此类案件中，接受陌生资金代还并转账的逾期者，已涉嫌违法犯罪，相关涉案逾期者将受到法律的制裁。

在此类案件的打击中，宜享花自主研发的AI反诈系统发挥了关键作用。打造的一站式“Hawkeye反欺诈管理系统”，已构建超600万条记录的黑名单库，累计精准拦截疑似欺诈借款超50万，识别并拦截黑产攻击超4万人，通过多层防护体系有效保障了数据安全。

宜享花将持续以金融教育宣传周活动为契机，不断升级AI反诈技术能力，深化与警方及金融监管部门的合作，在打击金融黑灰产、保障用户金融权益的道路上持续发力。同时，宜享花也将积极履行社会责任，通过更多元、更创新的形式，将金融安全知识传递给广大用户，助力提升全民金融素养，共同营造“保障金融权益 助力美好生活”的良好金融生态。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

关键词：